Nguyên Giám đốc Quỹ tín dụng và thủ đoạn chiếm đoạt tiền tỷ

Để có tiền trả nợ và chi tiêu cá nhân, Nguyễn Văn Mạnh, sinh năm 1975, ở phố Thành Công, phường Tiên Cát, TP Việt Trì, nguyên Giám đốc Quỹ tín dụng nhân dân (QTD) phường Tiên Cát dùng nhiều thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tiền của người dân. Vụ án vừa được đưa ra xét xử, là lời cảnh báo cho hệ thống các đơn vị kinh doanh tiền tệ trong công tác cán bộ và điều hành hoạt động.

Bị cáo Nguyễn Văn Mạnh tại phiên tòa xét xử.

Cụ thể, khoảng tháng 12/2021, ông Lưu Đức Lâm, sinh năm 1976, ở tổ 40, phố Tiên Sơn, phường Tiên Cát làm thủ tục vay 1,2 tỷ đồng tại QTD phường Tiên Cát. Ông Lâm không có tiền nên muốn đáo hạn khoản vay ông được Nguyễn Văn Mạnh - Giám đốc QTD giới thiệu với bà Vũ Thị Thu Phương, sinh năm 1975, trú tại tổ 42, phố Tiên Sơn, phường Tiên Cát để vay tiền làm thủ tục đáo hạn.

Với ý đồ chiếm đoạt tiền, Mạnh yêu cầu bà Phương trực tiếp giao tiền cho mình để thực hiện việc đáo hạn hộ ông Lâm. Để tạo lòng tin, Mạnh viết giấy biên nhận vay tiền giữa ông Lâm và bà Phương với nội dung: Tôi Nguyễn Văn Mạnh nhận hộ số tiền 1,2 tỷ đồng trả hộ cho khoản nợ của anh Lưu Đức Lâm tại QTD phường Tiên Cát và có trách nhiệm phối hợp với anh Lâm trả nợ cho chị Phương.

Sau đó, Mạnh và ông Lâm thỏa thuận, Mạnh sẽ làm thủ tục đáo hạn khoản vay mới là 1,3 tỷ đồng (chênh lệch so với khoản vay trước 100 triệu đồng), trừ chi phí đáo hạn và trả lãi tiền vay đáo hạn, so với tiền chênh lệch 100 triệu thì ông Lâm nhận lại 55 triệu đồng.

Ngày 26/12/2022, khoản vay được giải ngân, ông Lâm đã ký vào thủ tục đáo hạn, ký nhận khoản tiền 1,3 tỷ nhưng Mạnh là người nhận số tiền trên theo như đã thỏa thuận với ông Lâm để trả cho bà Phương.

Sau khi nhận tiền, Mạnh không thông báo và không trả tiền cho bà Phương số tiền 1,2 tỷ đồng mà chiếm đoạt luôn để sử dụng cho cá nhân. Sau khi phát hiện, ngày 15/5/2023, bà Phương đến Cơ quan CSĐT, Công an tỉnh làm đơn tố cáo Mạnh về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Tương tự, tháng 8/2022, bà Hà Thị Xuyến, sinh năm 1952, ở tổ 30, khu Tiền Phong, phường Tiên Cát, TP Việt Trì có nhu cầu vay số tiền 700 triệu đồng tại QTD phường Tiên Cát và thế chấp tài sản là quyền sử dụng đất mang tên bà.

Khi làm thủ tục, Mạnh nói với bà Xuyến hạn mức bà có thể vay đến 1 tỷ đồng và thỏa thuận với bà Xuyến cho Mạnh vay 300 triệu để làm thủ tục đáo hạn ngân hàng, trả lãi hàng tháng.

Bà Xuyến đồng ý làm hợp đồng vay QTD số tiền 1 tỷ đồng. Để tạo lòng tin, Mạnh viết giấy biên nhận vay 300 triệu đồng và hẹn khi nào bà Xuyến cần tiền thì báo trước 15 ngày. Tuy nhiên đến nay, Mạnh mới trả được cho bà Xuyến 80 triệu đồng cả tiền gốc và lãi.

Cơ quan CSĐT xác định, từ cuối năm 2022, khi giữ chức vụ Giám đốc QTD phường Tiên Cát, TP Việt Trì, Nguyễn Văn Mạnh đã dùng nhiều thủ đoạn gian dối như nhận hộ tiền của khách để trả vào QTD nhưng không trả rồi chiếm đoạt, nhận tiền làm thủ tục đáo hạn hộ nhưng sau khi được giải ngân không trả lại tiền mà chiếm đoạt, buộc khách hàng vay tiền tại QTD cho mình vay tiền rồi hứa hẹn trong thời gian ngắn sẽ trả nhưng không trả và chiếm đoạt... Với thủ đoạn trên, Nguyễn Văn Mạnh đã gian dối chiếm đoạt tiền của 14 người với tổng số tiền hơn 11 tỷ đồng.

Tại phiên tòa xét xử, Nguyễn Văn Mạnh thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình. Thẩm phán, Chủ tọa phiên tòa Nguyễn Quang Vũ khẳng định, hành vi phạm tội của bị cáo Nguyễn Văn Mạnh có tính chất đặc biệt nghiêm trọng, không chỉ xâm phạm đến quyền sở hữu tài sản của khách hàng gửi tiền vào Quỹ mà còn làm ảnh hưởng đến hoạt động của hệ thống tài chính, sự quản lý điều hành của Nhà nước trong lĩnh vực tín dụng, ngân hàng, làm giảm lòng tin của Nhân dân vào các tổ chức tín dụng.

Bản án 17 năm tù cho bị cáo là đúng người, đúng tội, thể hiện sự nghiêm minh của pháp luật, đồng thời là lời cảnh báo cho hệ thống các đơn vị kinh doanh tiền tệ trong công tác cán bộ và quản lý, điều hành hoạt động.

Huy Thắng