Tái xuất hiện lừa đảo đầu tư vàng, ngoại tệ siêu lợi nhuận qua mạng

Vụ Quản lý ngoại hối, Ngân hàng Nhà nước vừa gióng tiếng báo động về việc xuất hiện trở lại trong thời gian gần đây của hình thức đầu tư siêu lợi nhuận qua mạng với mức lãi suất lên tới 20%/tháng.

Giao diện trang một trang web kinh doanh vàng qua mạng đang hoạt động trái phép tại Việt Nam

Báo cáo của Vụ Quản lý ngoại hối cho biết gần đây trên thị trường xuất hiện hình thức kinh doanh vàng và ngoại tệ qua mạng với mức lãi suất rất cao, thu hút một bộ phận dân cư tham gia. Thực chất đây là hoạt động vi phạm các quy định pháp luật hiện hành về quản lý ngoại hối, đồng thời hết sức rủi ro và thường dẫn đến thiệt hại lớn về kinh tế cho những người tham gia.

Điều đáng nói ở đây là đứng ra tổ chức hình thức kinh doanh này thường là các công ty chỉ có chức năng tư vấn, môi giới, có trụ sở hoạt động tại Việt Nam, hay đơn thuần chỉ là một thành viên không có trụ sở, lập website để kêu gọi đầu tư qua mạng. Điểm chung của những địa chỉ trên là sự hứa hẹn một khả năng sinh lời vượt trội: góp tiền đầu tư có thể được lãi từ 5% đến tận 20%/tháng.

Các đối tượng này thường nhắm đến vàng và ngoại tệ, là các mặt hàng có mức biến động giá lớn trên thị trường. Hình thức giao dịch thông qua mạng trực tuyến. Người tham gia phải nộp một khoản tiền khá lớn, khoảng 5.000 đô la Mỹ trở lên, tương đương 5-10% giá trị giao dịch, nộp trực tiếp bằng ngoại tệ hoặc chuyển khoản qua ngân hàng.

Tuy mang danh nghĩa “tư vấn, môi giới”, nhưng thực chất những người tham gia thường ủy quyền toàn bộ việc kinh doanh cho công ty hay các “nhà tư vấn trên mạng”.

“Mức lãi suất rất cao so với thị trường, khoảng từ 5 đến 20%/tháng là yếu tố hấp dẫn nhất đối với người tham gia. Ngoài ra, sau khi nộp khoản ký quỹ ban đầu, người tham gia được cung cấp một tài khoản để kiểm tra giao dịch thông qua Internet, đồng thời có thể theo dõi thông tin biến động của giá vàng, đô la Mỹ để thấy mức lãi, lỗ thực tế.

Để tạo thêm lòng tin cho người tham gia, trong thời gian đầu, một số người đã được nhận những khoản tiền lãi như đã hứa hẹn (thực chất là tiền của nhà đầu tư mới trích chuyển vào lãi của nhà đầu tư cũ)”- Một quan chức Vụ Quản lý ngoại hối cho biết.

Vị quan chức này cũng cho biết theo quy định hiện hành về quản lý ngoại hối, chỉ các đơn vị được Ngân hàng Nhà nước cho phép mới được tiến hành hoạt động kinh doanh ngoại tệ. Do đó, các hoạt động trên, bao gồm cả việc tổ chức và môi giới giao dịch đều là các hành vi vi phạm pháp luật.

Hơn thế nữa, hình thức kinh doanh này hết sức rủi ro, do biến động giá vàng, đô la Mỹ rất thất thường, khó dự đoán, do đó rất dễ dẫn đến thua lỗ nếu không có kiến thức và kinh nghiệm.

Cùng với đó, bên đứng ra tổ chức hoạt động này không phải là pháp nhân được phép hoạt động theo luật pháp Việt Nam, thậm chí chỉ là văn phòng đại diện không có chức năng kinh doanh, tuy nhiên lại trực tiếp thực hiện kinh doanh và kêu gọi đầu tư với cam kết về mức lãi suất cao hơn hẳn so với lãi suất thị trường, do đó bộc lộ rõ dấu hiệu lừa đảo ngay trong cách thức hoạt động.

Khả năng bên tổ chức kêu gọi đầu tư bỏ trốn, đóng cửa trang web ngay sau khi rút hết tiền từ tài khoản của những người tham gia là rất lớn. Cuối cùng, thiệt hại lớn nhất phải gánh chịu chính là những người tham gia.

“Một số vụ việc đã bị cơ quan công an điều tra phát hiện và khởi tố trước pháp luật trong thời gian qua, như Golden Rock, Colony, Chiến thuật,.... là những bài học cho thấy cần phải đề cao cảnh giác trước các thủ đoạn lừa đảo tinh vi, phải tìm hiểu rõ đối tác trước khi quyết định đầu tư tài sản, tiền của... ”- Đại diện Ngân hàng Nhà nước cảnh báo

Liên quan đến việc kinh doanh vàng qua tài khoản trên mạng, ông Huỳnh Trung Khánh, Phó Chủ tịch Hiệp hội kinh doanh vàng Việt Nam, cũng cho biết hiện nay pháp luật chưa cho phép doanh nghiệp và cá nhân trong nước mở tài khoản kinh doanh ở nước ngoài.

Việc kinh doanh vàng trên tài khoản cũng chỉ giới hạn ở 20 ngân hàng và doanh nghiệp. Và hình thức chủ yếu là tự doanh chứ chưa được phép kinh doanh giùm khách hàng.

Cuối tháng 4 vừa qua, Ngân hàng Nhà nước cũng đã có văn bản chỉ thị cho chi nhánh Ngân hàng nhà nước TP.HCM và Hà Nội theo dõi và báo cáo sát sao các diễn biến, tình hình hoạt động mời chào nhà đầu tư kinh doanh vàng qua hai trang web vietforex.com và Ocean international investment Corporation.

Tháng 11/2007, Cơ quan CSĐT Bộ Công an đã tống đạt quyết định khởi tố và lệnh bắt tạm giam thêm 6 đối tượng chủ chốt của các đường dây lừa đảo qua mạng về hành vi lừa đảo. Theo TPO